Wenn Sie ein Experte sind, dann sind Sie an der Börse seit mehr als 10 Jahren investiert, und Ihre 10-jährige Portfolio-Rendite sollte in etwa 100% betragen. Während Ihr Portfolio wächst, haben Sie zwei Herausforderungen: wie können Sie Ihr Benchmark am besten übertreffen? Wie können Sie die Risiken besser verwalten? Der nächste Bär kommt, früher oder später.

‚Risiko‘ wird es oft mit ‚Volatilität‘ verwechselt. Wenn Sie langfristig investieren, kümmern Sie sich nicht um die täglichen Höhen und Tiefen der Aktienkurse. Sie kümmern sich nur um etwas Schlimmes und Unerwartetes. Und darum geht es bei dem Thema Risiko. Für die meisten Menschen heißt Risiko ein finanzieller Verlust. Und kluge Anleger sind verlust-avers, nicht risikoavers.

Es gibt vor allem zwei schlechte Dinge, die Ihrem Portfolio passieren können:

• Ein kurz- bis mittelfristig Marktabsturz. Falls Sie investiert bleiben, können Sie sich für 18-24 Monate quälen, während der Wert Ihres Portfolios in eine anscheinend endlose Tiefe rutscht. Auch wenn Sie nicht investiert bleiben, können Sie bereuen, daß Sie den Markt zu spät verlassen haben, oder daß Sie den Boden verpasst haben und zu früh / zu spät wieder eingestiegen sind. Es ist extrem schwierig, den Markt richtig zu ‚timen‘. Das größte Risiko besteht aber darin, dass Sie massive Fehler machen – z.B. niedrig verkaufen – und niemals wieder eintreten. Das wäare das größte Misserfolg! Für die meisten Menschen kann daher die einfachere Lösung sein, durch einen Marktcrash investiert zu bleiben, und viel Geduld zu bringen.
• Auf langer Sicht geht es beim Risiko darum, Ihre persönliche Erwartungen nicht zu erfüllen. Wenn Sie mit einem 10-jährigen Anlagehorizont investieren und eine 100% Rendite erwarten, dann ist die Frage, wie wahrscheinlich es ist, dass Ihr heutiges persönliches Portfolio dieses Ziel erreichen wird?

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